TESORERIA, MEDIOS DE PAGO Y FINANCIACION PARA EMPRESAS
Información adicional
| Horas | 3 |
|---|---|
| Código | |
| Formato | Digital |
| Proveedor | INXPIRIUS |
14,10 €
*Los precios no incluyen el IVA.
Objetivos
Contenidos
Objetivos
- Identificar los medios de pago y sus caracteristicas operativas
- Aplicar criterios de seleccion de medios de pago segun vencimiento, coste, trazabilidad y riesgo
- Elaborar presupuestos de tesoreria y previsiones de cobros y pagos
- Analizar desviaciones y resolver diferencias en la conciliacion bancaria
- Distinguir fuentes de financiacion propia y ajena y evaluar su adecuacion a las necesidades
- Evaluar el coste y los riesgos de las alternativas de financiacion
Contenidos
Tesoreria, medios de pago y financiacion para empresas
UNIDAD.- Medios de pago
- Descripcion de los medios de pago
- Legislacion aplicable
- SEPA (Single Euro Payments Area)
- Medios de pago
- Identificacion de la oferta del sistema bancario
- Productos de tesoreria
- Relaciones con los bancos
- Funciones del departamento de tesoreria en la gestion de cobros y pagos
- Diferencias entre pagos al contado y pagos aplazados
- Pagos en efectivo y control de caja
- Transferencias bancarias: caracteristicas y operativa
- Adeudos domiciliados: mandatos, presentacion y devoluciones
- Cheques: tipos, emision y cobro
- Pagares: caracteristicas, vencimiento y gestion
- Letras de cambio: elementos e intervinientes
- Tarjetas bancarias y control de los gastos de empresa
- Terminales de punto de venta y pasarelas de pago
- Banca electronica y autorizaciones de las operaciones
- Fechas de operacion y fechas de valor
- Comisiones y gastos asociados a los medios de pago
- Criterios para seleccionar el medio de pago adecuado
- Gestion de incidencias, impagos y devoluciones
- Prevencion del fraude y verificacion de los datos bancarios
UNIDAD.- Tesoreria
- Elaboracion del presupuesto de tesoreria
- Confeccion de presupuestos
- Identificacion de necesidades y excedentes
- Cash Flow
- Soluciones digitales
- Diferencias entre beneficio, liquidez y saldo disponible
- Informacion necesaria para elaborar las previsiones de tesoreria
- Clasificacion de los cobros y pagos por su origen
- Elaboracion del calendario de cobros de clientes
- Planificacion de los pagos a proveedores y acreedores
- Prevision de pagos de personal, tributos y cotizaciones
- Incorporacion de las operaciones de inversion y financiacion al presupuesto
- Determinacion del saldo inicial y calculo de los saldos previstos
- Organizacion de las previsiones diarias, semanales y mensuales
- Fondo de maniobra y necesidades operativas de fondos
- Influencia de los plazos de cobro y pago en la liquidez
- Estacionalidad y concentracion de vencimientos
- Determinacion del saldo minimo de seguridad
- Medidas para afrontar deficits temporales de tesoreria
- Criterios de disponibilidad, seguridad y rentabilidad de los excedentes
- Registro y control de los movimientos de caja y bancos
- Conciliacion bancaria y resolucion de diferencias
- Seguimiento de las desviaciones entre previsiones y datos reales
- Elaboracion de escenarios y actualizacion del presupuesto mediante hojas de calculo
- Diferencias entre ingresos y cobros, gastos y pagos
- Indicadores basicos de liquidez y capacidad de pago a corto plazo
- Priorizacion de pagos ante situaciones de liquidez limitada
- Coordinacion de tesoreria con los departamentos de compras, ventas y contabilidad
- Control de anticipos, pagos parciales y cobros fraccionados
- Seguimiento de saldos vencidos y prevision de cobros dudosos
- Circuitos de autorizacion y separacion de funciones en la gestion de tesoreria
- Consolidacion de saldos y gestion de traspasos entre cuentas bancarias
- Elaboracion de informes de tesoreria para apoyar la toma de decisiones
- Disegno de un plan de contingencia ante retrasos de cobro y pagos imprevistos
UNIDAD.- Financiacion
- Identificacion de los recursos propios
- Autofinanciacion
- Capital
- Enumeracion de la financiacion externa
- Financiacion publica
- Financiacion comercial
- Productos financieros
- Financiacion alternativa
- Diferencias entre financiacion a corto y a largo plazo
- Correspondencia entre las necesidades financieras y los plazos de financiacion
- Reservas y beneficios retenidos como fuentes de financiacion
- Aportaciones de socios y ampliaciones de capital
- Credito de proveedores y negociacion de aplazamientos
- Prestamos bancarios: caracteristicas y amortizacion
- Polizas de credito: funcionamiento y liquidacion
- Descuento comercial y anticipo de creditos
- Factoring: modalidades y cobertura del riesgo de impago
- Confirming y financiacion de pagos a proveedores
- Leasing y renting: diferencias y aplicaciones empresariales
- Prestamos publicos, subvenciones y otras ayudas: diferencias basicas
- Crowdfunding y crowdlending: caracteristicas y funcionamiento
- Intereses, comisiones y comparacion del coste de financiacion
- Riesgos de endeudamiento y evaluacion de la capacidad de devolucion