ASPECTOS GENERALES DE LA LEY DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES EN EL SECTOR INMOBILIARIO

Objetivos generales

• Exponer de una forma clara y sencilla una visión global sobre la ley 10/2010 de 28 de abril sobre prevención del blanqueo de capitales y de la Financiación del Terrorismo, la determinación de los sujetos obligados, obligaciones de los sujetos, comunicaciones a los órganos de control de prevención del blanqueo, permitiendo al alumno conocer su aplicación sobre la obligación de su empresa en esta materia y de su obligación como empleado de la misma.

Objetivos específicos

• Favorecer el proceso de modernización de las empresas participantes.
• Potenciar el papel de los empleados/as, incidiendo en la mejora de la calidad del servicio que prestan en su puesto de trabajo.
• Fomentar la formación en las pequeñas y medianas empresas que por su tamaño no pueden acceder a planes propios de formación.
• Dotar a los empleados/as del sector inmobiliario de herramientas que les permita adaptarse de manera rápida a los cambios que se producen en nuestro entorno y que condicionan el funcionamiento de nuestras empresas.
• Acercar lo máximo posible la formación a los receptores de la misma.
• Hacer posible la formación de colectivos específicos a los que no pueden atender sus respectivas empresas, así como cubrir vacíos formativos de algunos perfiles profesionales.

Capítulo 1. El blanqueo de capitales

• Concepto de blanqueo de capitales
• Fases del proceso del blanqueo de capitales
• Sujetos obligados

Capítulo 2. Obligaciones de los promotores inmobiliarios como sujetos a la normativa sobre blanqueo de capitales

• Medidas normales de diligencia debida
  
  • Identificación formal
  • Identificación del titular real
  • Propósito e índole de la relación de negocios
  • Seguimiento continuo de la relación de negocios
  • Aplicación de las medidas de diligencia
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Obligación de información
  
  • Conservación de documentos de diligencia debida
  • Requerimientos de las autoridades

Capítulo 3. Examen especial de los intervinientes en el sector inmobiliario como sujetos obligados

• Catálogo ejemplificativo de operaciones de riesgo de blanqueo de capitales en las actividades de promoción inmobiliaria, agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles.
  
  • Riesgo asociado a las características de los intervinientes
  • Riesgo asociado a las características de los medios de pago utilizados
  • Riesgos asociados a las características de la operación

Capítulo 4. Régimen sancionador

• Infracciones
  
  • Muy graves
  • Graves
  • Leves
• Sanciones
  
  • Muy graves
  • Graves
  • Leves