BLANQUEO DE CAPITALES: CONCEPTO, NORMATIVA NACIONAL Y EVALUACIÓN DEL CLIENTE

El presente curso tiene por objetivo capacitar al alumno para conocer la normativa prevista en la materia de blanqueo de capitales, así como poder prevenir que se produzcan operaciones de este tipo en las que pueda verse envuelto:

Al finalizar el alumno será capaz de:

• Saber en qué consiste el blanqueo de capitales, así como las diferentes fases en las que se produce y los posibles riesgos y consecuencias de los mismos.
• Conocer la normativa vigente española en esta materia, así como los organismos encargados en la lucha contra este fraude y las infracciones y sanciones que existen en la actualidad.
• Detectar un sujeto sospechoso de estar envuelto en operaciones fraudulentas.
• Seleccionar los clientes más beneficiosos para nuestra empresa y descartar a los posibles sospechosos.

UNIDAD 1. INTRODUCCIÓN, CONCEPTO Y FASES
INTRODUCCIÓN
1.1. Concepto y clases de blanqueo
1.2. Fases del blanqueo de capitales
1.3. Riesgos y consecuencias
1.4. Introducción a la lucha contra el blanqueo de capitales
RESUMEN

UNIDAD 2. NORMATIVA NACIONAL CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES.
INTRODUCCIÓN
2.1. Normativa de prevención de blanqueo de capitales
2.2. Instituciones y unidades participantes en el ámbito nacional contra el blanqueo de capitales
2.3. SEPBLAC
2.4. Infracciones y sanciones.
2.5. Comisaría general de policía judicial
RESUMEN

UNIDAD 3. PROCEDIMIENTOS DE EVALUACIÓN DEL CLIENTE Y SUS RIEGOS
INTRODUCCIÓN
3.1. Identificación de clientes
3.2. Evaluación del riesgo
3.3. Aplicación de las medidas de diligencia debida
3.4. Medidas simplificadas de diligencia debida
3.5. Medidas reforzadas de diligencia debida
3.6. Diligencia practicada por terceros
3.7. Obligaciones generales de identificación
3.8. Excepciones a la identificación
3.9. Política de autorizaciones
3.10. Procedimientos para conocer al cliente
3.11. Prácticas más usuales en el blanqueo de capitales
RESUMEN

BIBLIOGRAFÍA
GLOSARIO