PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES

Este curso es para capacitar en Prevención de Blanqueo de Capitales a profesionales del sector, en un entorno participativo y con un enfoque práctico. El curso está actualizado segun RD 11/2018.

La Ley 10/2010 de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, establece un sistema de control preventivo que obliga a empresas de determinados sectores empresariales a detectar las “operaciones sospechosas” relacionadas con el blanqueo de capitales y comunicarlas al órgano especializado correspondiente (SEPBLAC).

Dentro de los sujetos obligados se encuentran:
-Empresas que comercien con bienes de valor unitario superior a los 15.000 euros
-Notarios
-Registradores de la Propiedad
-Abogados y Procuradores
-Entidades de Crédito
-Entidades aseguradoras de vida
-Empresas de inversiones
-Entidades gestoras de fondos de pensiones
-Fundaciones y Asociaciones
-Servicios Postales
-Empresas de cambio de moneda y de pago
-Intermediarios en concesión de préstamos o créditos
-Promotores y agentes inmobiliarios
-Auditores de Cuentas
-Casinos de juego
-Joyerías, comercios de arte o antigüedades
-Empresas de transporte de fondos.
-Empresas de comercialización de loterías o juegos de azar.

La Ley establece la obligación de formar a sus empleados en CURSOS ESPECÍFICOS de formación orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos.

El incumplimiento de formación a los sujetos obligados, supone una infracción grave para la empresa, que puede ser sancionadas con multas hasta 150.000.

UNIDAD.- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

• Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
• Definición y objetivos
• Etapas del blanqueo de capitales
• Etapas
• Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales
• Perfil del blanqueador

UNIDAD.- Bases legales de Aplicación

• Internacional
• Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations)
• Comunitaria
• Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero
• Definiciones de la Directiva 2015/849
• Las entidades obligadas
• Decisiones y medidas de los Estados miembros
• Deber de diligencia
• Niveles de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Unidad de información financiera
• Caso Práctico: Purificación
• Protección de datos
• Evaluación de Riesgos y Sanciones
• Nacional
• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
• Sujetos obligados
• Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales
• Países, territorios o jurisdicciones de riesgo
• Obligación de declarar
• Diligencia debida
• Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida: Casinos
• Personas con responsabilidad pública
• Comunicación por Indicio
• Comunicación sistemática
• Conservación de la información y formación
• Movimiento de medios de pago
• Infracciones
• Infracciones muy graves
• Infracciones graves
• Infracciones leves
• Sanciones
• Sanciones por infracciones muy graves
• Sanciones por infracciones graves
• Sanciones por infracciones leves
• RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
• Aspectos de diligencia debida
• Titular real
• Otras consideraciones del Reglamento
• Examen especial
• Comunicación sistemática
• Conservación de documentos de diligencia debida
• Procedimientos de control interno
• Informe externo, formación y Organización institucional

UNIDAD.- Principales focos del Blanqueo y Mejores Prácticas

• Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo
• Paraísos fiscales
• ¿Qué problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?
• Operativa bancaria para la prevención del blanqueo
• Principales focos del blanqueo de dinero
• Operaciones con efectivo
• Ejemplo – Operaciones con efectivo
• Cuentas bancarias
• Ejemplo – Cuentas bancarias
• Transacciones relacionadas con inversiones
• Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones
• Actividad internacional "Off-Shore"
• Ejemplo – Actividad internacional "Off-Shore"
• Préstamos con o sin garantía
• Ejemplo – Préstamos con o sin garantía
• Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes
• Cuentas en proceso legal
• Avances tecnológicos
• Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones
• Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad
• Organismos supervisores
• Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)
• Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
• Comité de Basilea
• Grupo Wolfsberg